利用NRA漏洞和境外购汇无限制特点
公安部经侦局反洗钱处处长李明照透露，NRA，视同境内机构开户管理。按照国家外汇管理局相关规定，金融机构应将NRA视为境外账户进行管理，客户如要将境内账户资金汇入NRA，需向金融机构提交相关证明材料并经过审核。
但实际上，此前部分商业银行的业务系统并不能有效识别NRA(案发后，该漏洞已被堵上)。赵某宜利用NRA的漏洞及境外购汇无限制的特点，协助客户进行非法跨境资金汇兑。通常情况下，客户如需将资金转往境外，赵等人会让其先将人民币资金汇入指定的内地账户，然后再转入赵控制的NRA，最后以虚假进出口贸易为名向银行购汇后，直接汇往客户指定的香港(www。2020efurn。com)等境外银行账户。
在“9·16专案”中，不法分子通过地下钱庄将赃款洗白、骗取国家出口退税和政府奖励。据警方调查，以潘某然为首的犯罪团伙在宁夏银川(www。o951。cn)市注册了12家皮包公司，在没有真实贸易的情况下，通过向深圳(www。o755。cn)、大连(www。o411。cn)、青岛(www。o53BR>
除了金华的这起案件，福建(www。blairgfx。com)福清警方还破获了“余某和”地下钱庄案，累计交易金额达162亿余元。
据办案民警介绍，这些地下钱庄涉及的犯罪中，包括骗取政府出口奖励、骗取出口退税，以及非国家工作人员受贿等。公安机关在福清“余某和”地下钱庄案中，还发现了一条腐败线索。该案犯罪嫌疑人声称账户资金来源于一家从事建筑行业(www。yn9。net)的大型国企，专案组民警查证发现，该公司高管代某平、王某明等人已被纪委查获，涉案金额近亿元。经查，代某平系该国企总经理，涉嫌贪污罪。
而警方最近破获的“上海(www。021chn。com/)操纵期货市场高燕案”，就是通过地下钱庄将巨额获利中的近2亿元人民币转移出境的。而此前备受关注的挪用公款8亿元的“中国银行高山案”“周口(www。o394。cn)中储粮案”等，也是利用地下钱庄来转移赃款。
