来源时间为：2025-10-30
近日，农发行周口市分行对存量账户进行全面排查，要求辖区各支行认真清理长期不动户、久悬未销户、异常账户等，对发现的问题及时整改落实，切实做好结算账户管理工作。
各分支机构要对照上级行下发的账户清理工作相关要求，对开立的所有银行结算账户进行全面排查，重点对客户身份证件与其提供信息不一致、久悬未销户、长期不动户、可疑账户、异常账户等进行排查。
对于客户开户后未正常使用或已无法正常使用的账户，根据人民银行相关账户要求，可进行分类管理。对经核查后确认客户为恶意的、涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪人员的账户，应向公安部门报案并联系客户注销账户。对客户使用证件等相关信息发生变化后未及时变更的，应立即联系客户进行变更。
对自查中发现的问题，及时制定整改计划，明确整改责任人、整改期限和整改要求，实行销号式管理。对于长期不动户，要根据客户身份信息、联系方式、开户用途等信息，及时联系客户核实，督促其到开户银行办理销户手续。对于久悬未销户的账户，要采取有效措施对账户资金进行处理。
在前期开展存量账户清理排查工作的基础上，该行将对全行账户管理工作开展全面自查，进一步建立健全账户管理长效机制，有效防范风险。加强对新开户、变更和销户等业务的管理，建立健全账户分类分级管理制度，加强对异常账户的监测、识别和风险提示。完善客户信息采集渠道，推动客户身份资料真实性审核由银行主动核实向客户自主提供转变。完善账户变更制度和流程，加大对“一人多户”“一人多证”等异常账户的监测和识别力度。
加强银行结算账户使用的宣传引导，进一步提高客户自我保护意识，避免出现客户利用银行结算账户从事违法犯罪活动等情形。
农发行周口市分行将持续加强对存量账户清理排查工作的监督检查力度，对企业账户进行全生命周期监测分析，防范账户安全风险，保障客户资金安全。同时，各分支机构应加强员工账户管理知识的学习和培训，提高员工合规意识和风险防范意识。
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