收阶段
配。
公司主要负责河南省棚户区（含城中村）改造
本息偿付方面，农发行贷款资金实行每季付息，
规划范围内项目的投融资工作，自成立以来先后开
项目地政府需于相关贷款合同约定的还本付息日
展了“百亿计划”、“双百亿计划”、“河南省公
前，将当期还款资金划入公司开立的还款准备金账
租房统贷统还”、“全省保障性住房安居工程”和
户。项目贷款本息的还款来源为项目区域内土地整
“政府购买服务”等项目，并获取一定项目管理和
理后，盘活经营性用地的土地出让收入。
配套资金收益，2021年为0.53亿元，同比小幅下
在“百亿计划”项目中，公司向下属子公司投
降。截至2022年3月末，公司转贷项目中，除“政
入的项目资本金，由子公司按照固定投资回报（按
府购买服务”项目外，其余已基本进入资金回收阶
6计算投资收益）及项目管理费用（每年按贷款余
段，相应贷款余额亦呈下降趋势。
额的0.2计算）形式返还公司本部。截至2022年
“百亿计划”：系根据河南省政府《关于创新
3月末，“百亿计划”所涉及项目共计24个，总投
投融资机制鼓励引导社会投资的指导意见》（豫政
资102.59亿元，其中资本金31.42亿元，公司应配
[2011]21号）成立，以支持产业集聚区、城乡区域
比资本金10.29亿元，实际到位资本金9.12亿元；
内的基础设施和土地整理，加快产业集聚区和城镇
项目向农发行申请贷款总额71.17亿元，累计发放
化建设，有效支持城乡统筹。该计划所涉及项目总
贷款64.17亿元。截至2022年3月末，公司拨付的
投资约100.00亿元，由公司和项目所在地政府按1：
项目资本金及转贷资金已全部回收。
2的比例筹集项目资本金30.00亿元，剩余资金来
表3：截至2022年3月末公司“百亿计划”项目情况（亿元）
已发放贷款公司应配比公司到位资贷款回收总公司资本金
所在县（市）总投资资本金申贷总额
沁阳市7.122.164.964.050.710.604.050.60
孟州市7.212.234.984.980.740.744.980.74
滑县4.421.423.002.000.440.442.000.44
汝南县3.230.982.252.250.320.322.250.32
武陟县4.171.272.902.900.420.422.900.42
新郑市3.010.912.102.100.300.302.100.30
柘城县2.900.902.002.000.290.292.000.29
新野县1.590.481.111.110.160.161.110.16
修武县4.291.293.002.600.430.422.600.42
陕县4.291.293.002.000.430.292.000.29
汝阳县3.190.992.202.200.320.322.200.32
平舆县2.970.872.102.100.300.302.100.30
内黄县2.360.761.601.600.240.241.600.24
新密市4.291.293.003.000.430.433.000.43
林州市4.471.473.001.300.450.151.300.15
渑池县7.012.114.904.900.700.704.900.70
义马市4.301.303.002.500.430.432.500.43
中牟县7.072.104.974.970.710.364.970.36
舞钢市1.440.441.001.000.140.141.000.14
潢川县4.871.573.302.760.490.352.760.35
长垣县6.001.804.204.200.600.604.200.60
淇县4.351.353.003.000.440.443.000.44
博爱县4.531.383.152.200.450.322.200.32
西平县3.511.062.452.450.350.352.450.35
合计102.5931.4271.1764.1710.299.1264.179.12
资料来源：公司提供，中诚信国际整理
“双百亿计划”：根据河南省住房和城乡建设“双百亿计划”项目还款资金主要来源于项目厅、河南国资管理中心《关于收集全省城中村改造整理出可供出让土地的土地出让收入、项目地政府统贷统还项目的通知》（豫建住保[2014]6号）文件，指定的偿还投资款的储备土地出让收入、项目自身由公司授权子公司豫资一体化负责纳入“双百亿计产生的其他综合收益以及项目地政府财政资金。项划”范围的项目投融资工作，具体通过对城中村改目地政府需于相关贷款合同约定的还本付息日前，造项目建设主体借款等方式，向城中村改造项目投将当期还款资金划入公司开立的还款准备金账户。
资，并在项目完成后由项目建设主体归还或分配收项目地政府需用项目整理出的土地或另行指定土益。地出让收入和财政统筹安排的其他资金统筹安排
偿债资金，出让收入被指定作为优先偿付公司投资
子公司豫资一体化作为承贷主体，专项承担农
及收益的土地，在偿付完毕前不得对其他单位和项
发行贷款支持“双百亿计划”，该计划项目资本金
目进行抵押。
不低于总投资的25，其中公司出资不高于5，
截至2022年3月末，“双百亿计划”项目合
项目地出资不低于20，资本金可根据项目建设进
计62个，项目计划总投资320.04亿元，其中资本
度分批到位，与借款资金同比例匹配。该项目农发
金合计93.64亿元，公司应配比资本金12.86亿元，
行贷款期限最长为5年，其中宽限期为2年，贷款
实际到位资本金7.50亿元，已收回6.85亿元；项
利率维持在同期基准利率水平。公司投入的项目资
目向农发行申请贷款总额226.40亿元，累计发放贷
本金按照年利率8收取投资收益，公司借出的款
款190.60亿元，已回收176.75亿元。
项按照每年借款余额的0.1收取项目运作费用。
表4：截至2022年3月末公司“双百亿计划”项目情况（亿元）
项目个已发放贷公司应配公司已到贷款回收公司资本金
所在市总投资资本金申贷总额
数款金额比资本金位资本金总额回收总额
洛阳市1073.1424.6448.5039.742.862.2236.042.22
漯河市1347.2013.2933.9121.572.240.8718.230.60
开封市835.839.0526.7826.781.540.4726.780.47
驻马店市734.999.0825.9222.521.711.0722.520.97
郑州市427.968.3619.6019.601.040.7018.000.70
直管县319.676.6713.0013.000.490.3513.000.35
焦作市319.545.7913.758.100.980.598.100.59
许昌市317.965.0612.9012.900.400.149.370.14
周口市211.762.968.807.200.590.597.120.44
濮阳市26.961.725.244.540.280.004.540.00
平顶山市26.832.034.804.560.140.002.960.00
新乡市15.511.514.000.890.130.130.890.00
南阳市15.371.374.004.000.110.004.000.00
商丘市24.851.503.353.350.240.243.350.24
安阳市12.470.621.851.850.120.121.850.12
合计62320.0493.64226.40190.6012.867.50176.756.85
注：尾数差异系四舍五入所致。
资料来源：公司提供，中诚信国际整理
“河南省公租房统贷统还计划”：系根据《河目建设周期和房屋出租资金回收期及银行有关贷南省保障性住房建设融资计划实施方案》（豫政办款期限的规定确定，最长不超过15年。项目借款按[2011]109号）成立，该计划主要与国开行、邮储银季付息，贷款本金每年分两次还款。公司按照贷款行、等金融机构合作，运作模式为公司作余额的0.1收取项目运作费用，主要用于项目收集为公租房融资主体，采取统贷统还的方式，按照项汇总、现场勘查、编审报批、贷款办理、后期管理目资本金和贷款资金不低于1：4的比例，分年度按等方面的支出，管理费依照贷款资金的投入实时计需求向金融机构贷款，支持公租房建设。提，于年底结算。
该计划由国开行牵头，联合其他金融机构组成截至2022年3月末，“河南省公租房统贷统银团，统一向公司提供融资贷款。公租房项目的资还计划”项目合计349个，项目计划总投资348.33本金由项目省辖市、县（市）财政用上级下拨的专亿元，资本金合计109.27亿元，申贷总额239.06亿项资金、专项补助和本级财政资金按项目配套。该元，已签订合同239.06亿元，已发放贷款196.21亿计划项目贷款主要为中长期贷款，贷款期限按照项元，公司贷款收回总额134.42亿元。
表5：截至2022年3月末公司“河南省公租房统贷统还”项目情况（亿元）所在市(县）项目个数总投资资本金申贷总额已签合同额已发放贷款额贷款回收总额贷款余额安阳市2635.749.3526.3926.3924.2616.387.88
鹤壁市3634.4512.5421.9121.9121.8714.027.85
济源市75.921.184.734.734.522.212.31
焦作市1910.423.956.476.476.175.200.97
开封市126.343.083.263.263.022.030.99
洛阳市3521.167.1813.9813.9810.468.871.59
漯河市53.311.701.601.601.601.390.22
南阳市114.601.632.972.971.890.851.03
平顶山市712.755.976.796.793.143.140.00
濮阳市107.952.984.984.983.391.921.47
三门峡市83.561.761.801.801.651.290.36
商丘市3124.588.4816.101
